Всем субботнего настроения
есть у Смартлаба такая опция — что вы писали в этот день год, два, три назад...

высветился мне тут один опросик, трехлетней давности:


но тема в общем даже то не в этом, в ходе разбора разных вариантов, быи и вот такой немножко даже курьезный случай:
--




был такой МФБанк — там сотрудник выдал сам себе несколько млрдный кредит пару лет назад, сам его растратил... 
И сам явился в полицию об этом заявить...


( Читать дальше )

Всем привет!
Лет 15 назад был такой банковский мем «письма Френкель и прочая лирика» (дам ссылку)

И вот история повторяется -  сегодня, после отзыва лицензии в КБ Платина на его официальном  сайте появилась якобы конфиденциальная и компрометирующая ЦБ, правоохранительные органы в части злоупотребления полномочиями и еще с акцентом на крышевания наркотрафика.

Эксперты рынка ознакомились с представленными материалами, посмеялись от души, обсудили...
резюмирую

— Начнем с главного — Киви, по результатам изложенного, вряд ли что-то грозит — обвинение его в многотриллионном финансовом наркотраффике несостоятельно.

( Читать дальше )

Защита банкиров от уголовных рисков при отзыве лицензии

Одна из наиболее частых причин отзыва лицензий у банков — проведение непрозрачных, «схемных» операций для искусственного поддержания активов. Расскажем, что делать, если ваш банк оказался в условиях, которые потенциально могут привести к отзыву лицензии из-за недостаточной ликвидности

ПОКА НЕ ОТОЗВАЛИ ЛИЦЕНЗИЮ

Зачастую к гибели банка ведет попадание в так называемый долговой водоворот, когда по тем или иным причинам образуется ссудная задолженность, которая начинает обслуживаться за счет технических кредитов, путем выдачи подконтрольным организациям займов для погашения ранее выданных невозвращенных банку кредитов Такие действия позволяют ввести в заблуждение ЦБ и отложить на время отзыв лицензии в надежде на получение необходимого инвестирования для пополнения своих активов до величины требуемых нормативными правилами ЦБ.

Однако очень часто такие действия приводят к дисбалансу между справедливой стоимостью активов и обязательствами банка.

( Читать дальше )

Российские банки могут оказаться под ударом властей России и США,

Согласно исследованию (выложу тут) сотрудников юридического факультета МГУ Елизаветы Лаутс и Сергея Гландина.

Авторы обращают внимание на новые правила, которые вступили в силу в США с принятием нового оборонного бюджета.
Они дают право властям запрашивать у иностранных банков, имеющих корреспондентские счета в американских кредитных организациях, информацию, имеющую отношение к отмыванию денег и финансированию терроризма.

В случае отказа от предоставления таких данных иностранному банку могут заблокировать корсчет в американской кредитной организации, что сделает для него невозможным проведение любых операций в долларах.

В то же время невозможность осуществлять долларовые транзакции может обернуться последствиями уже по российским законам.
Так, неисполнение обязательств перед клиентами чревато принудительным банкротством или отзывом лицензии.

Кроме того, предоставление данных американским властям противоречит российскому закону о банковской тайне.

( Читать дальше )

С утреца заколбасили еще один банчок, но это было давно ожидаемо...


Банк России приказом от 09.06.2021 № ОД-1112 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Банка энергетического машиностроения (ЭНЕРГОМАШБАНК) публичное акционерное общество ПАО «Энергомашбанк» (рег. № 52, г. Санкт-Петербург, далее — Энергомашбанк). По величине активов кредитная организация занимала 145 место в банковской системе Российской Федерации1.

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой и п.п. 1, 2 части второй ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Энергомашбанк:

полностью утратил собственные средства (капитал);

реализовывал высоко-рисковую бизнес-модель, занижая величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности,



( Читать дальше )

21 оперкасса банка НЕЙВА за год продала суммарно свыше 1 млрд $  населению...

Банк России приказом от 16.04.2021 № ОД-689 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью БАНК «НЕЙВА» ООО (рег. № 1293, г. Екатеринбург, далее — Банк «НЕЙВА»). По величине активов кредитная организация занимала 188 место в банковской системе Российской Федерации1.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк «НЕЙВА»:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводилось ограничение на осуществление отдельных банковских операций;
• допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Мы нижеподписавшиеся, вкладчики и бывшие клиенты ПАО «Невский народный банк» (ОГРН 1097800006589, ИНН 7835905108), далее «Банк», столкнулись с беспрецедентным нарушением своих, гарантированных государством(!), прав со стороны руководства и сотрудников Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», выраженное в необоснованной задержке, а в итоге и отказе в выплате нам страхового возмещения по вкладам размещенными нами в ПАО «Невский народный банк» в дополнительном офисе «На Ордынке» Московского филиала.

Приказом Центрального банка России № ОД-2848 от 13.12.2019г. у ПАО «Невский банк» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций и ГК «Агентство по страхованию вкладов» объявило о наступлении страхового случая. Причем как следует из текста приказа лицензия была отозвана в связи «с неисполнением кредитной организацией Публичное акционерное общество «Невский народный банк» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»».

( Читать дальше )

Как вы считаете существует ли в РФ хоть один банк клиенты (заемщики) которого поголовно никогда не допускали просрочку ???
ни юрики, ни физики ни на один день ???
даже в Ковидную изоляцию ???



С конца 2018 года нет ни одной просрочки и увеличения резервов, при многократном росте портфеля...

притом еще эти клиенты с удовольствием готовы платить 16% годовых при такой финансовой дисциплине..



( Читать дальше )

Всем привет!
Сегодня ЦБ отозвал пару лицензий, и еще два аннулировал, поподробнее о причинах тут - 
АКБ Ресурс-Траст, Центрально-Азиатский, Невастройинвест (отзыв) 

Причина отзыва у Народного банка достаточна интересна и нестандартна, поэтому именно этот кейс и предлагается разобрать подробнее
итак поехали

---------

Банк России приказом от 24.07.2020 № ОД-1174 отозвал лицензию АО «Народный банк» (рег. № 2249, г. Москва,
По величине активов кредитная организация занимала 297 место в банковской системе РФ

Народный банк:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций;

( Читать дальше )